在电信网络诈骗的完整链条中，银行转账环节往往是资金流失前的最后一道闸口。诈骗分子精心编造话术、远程操控账户，而银行柜面人员则需要在短短几分钟内做出关键判断——这是一笔正常交易，还是暗藏风险的涉诈操作？

2026年以来，浙商银行成都分行凭借专业的风险识别能力、高效的应急处置机制和紧密的警银协作，成功拦截多起电信诈骗案件，为客户挽回资金损失，用心筑牢反诈防线。

警银协同筑防线 耐心宣教防风险

2026年2月，一名客户在浙商银行成都新都支行办理转账时触发系统预警。该行柜员核查发现该客户为工资卡用户，前期账户交易多为日常消费，近期却收到两笔大额资金，合计约16万元。面对柜员询问，客户称资金为帮其姐姐代收的货款，但对交易对手信息一无所知，且无法提供任何佐证材料。核查过程中，客户多次拨打交谈，该行柜员进一步核实发现，其提供的交易对手对转账情况也同样不知情。多处异常叠加，引起工作人员警觉。

该行运营主管立即启动应急处置机制：一边耐心对客户开展反诈宣教，说明出租、出借账户可能面临的风险与法律责任；另一边联系属地派出所，民警到场后，与该行工作人员共同从消费者权益保护与司法实践角度向客户解释潜在风险。最终，客户听取公安机关的建议，配合将账户约16万元来源不明资金原路退回，有效避免了账户出租、出借带来的风险。

极速反诈护钱袋 贴心服务暖人心

2026年5月，退休客户顾先生接到自称某短视频平台客服的致电，称其会员自动续费功能需要关闭。顾先生按对方指引点击陌生链接办理“退费”后，手机即被远程控制，无法正常操作。危急时刻，顾先生立刻使用配偶手机紧急联系银行卡开户行浙商银行成都分行营业部求助。

接到求助后，该行柜面人员迅速指导顾先生拔除手机SIM卡以切断远程控制路径，并提醒其尽快报警。与此同时，网点同步对顾先生账户实施紧急保护性管控，阻断资金转出通道。此时，顾先生20万元定期存款已被不法分子提前转为活期，但由于处置及时，资金一分未少、完整保全。

次日，顾先生持公安机关出具的证明材料前来网点办理账户解控。工作人员再次向其讲解反诈注意事项，并重置银行卡密码、将转为活期的定期资金重新开立纸质存单，并下调非柜面交易限额。顾先生对该行的处理速度和措施连连称谢。

精准识别揭骗局 多方联动保资金

2026年6月，浙商银行成都经济技术开发区支行收到系统预警，提示个人客户谢某的一笔50万元大额转账交易存在风险，需要人工复核。该网点柜员立即致电客户核实，接听者虽能流利回答收款人信息，但在身份核验环节明显迟疑，且在无法说出客户经理姓名后挂断。柜员迅速判断接听者可能并非客户本人，第一时间上报营业主管，对账户采取保护性管控措施，并通知客户经理联系谢某，但多次连续拨打无人接听、网络联系时系统弹出风险提示。经分析，该作案手法符合公安机关近期通报的“屏幕共享诈骗”特征——不法分子通过诱导受害人开启屏幕共享，远程操控手机银行实施转账。

该行随即将线索报送辖区派出所和龙泉驿区反诈中心，并联系谢某家属，民警同步尝试对谢某他行账户进行追踪拦截。家属赶回后，发现谢某正在被诱导进行人脸识别。最终通过警银和家属协同劝阻，50万元转账被成功拦截，资金未受损。

身处金融一线，每一位银行柜面人员都在与诈骗分子“赛跑”，每一次坚定的判断、每一步果断的处理，都是为了守护好客户的“钱袋子”，铸牢值得人民信任和依赖的“金融盾”。浙商银行成都分行相关负责人表示，未来将持续完善金融消费者权益保护机制，绷紧反诈安全弦，以实际行动践行“金融守门人”职责，筑牢安全防线，守牢群众资金安全关口。

【 此内容为优化阅读，进入原网站查看全文。 如涉及版权问题请与我们联系。8610-87869823】 产品建议与投诉请联系：jianyi@chinaso.com